全球战略公司贝恩资本公司针对我国高净值人士理财推出中国私人财富报告。报告显示，很多高净值人士随着事业进入巅峰期和稳定期，其子女们也已接近成年之龄，因此“财富传承”成为这部分人急需解决的“痛点”。在全部参与调查的高净值人群中约有三分之一开始考虑财富传承，而超高净值人群的这一比例更高，达到近50%，且随着年龄的增长，高净值人群对财富传承的关注度进一步提升。
在保险理财以及财富管理市场中，所谓“高净值人群”是指个人金融资产和投资性房产等可投资资产较高的社会群体，其个人资产门槛一般以100万美元（约600万元人民币）为界。报告显示，财富保障是高净值人群财富规划的首要目标，47%高净值人士选择保险类产品作为财富保障和风险分散的主要方式，排名第一。在上千人的调查过程当中，有50%受访高净值人士表示已经购买了各种保险产品，既能规避风险，又能传承财富。
