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女子ATM倒可乐称能取出钱 原来又是骗子惹的祸

此文章帮助了360人  作者:北京刑事律师  来源:法邦网

女子ATM倒可乐称能取出钱

今年33岁的张玲(化名)是广西人,现与家人暂住在沙坪坝杨公桥出租房里,目前在家里全职带孩子,一家四口人全靠丈夫陈林(化名)在外务工养着。

2016年11月3日,张玲莫名奇妙的接到一个诈骗电话,“他说我在联通公司里面欠了1300元话费。”听闻此事,让张玲诧异不已,并肯定的告知对方自己没有欠费的情况。

紧接着电话那端又告诉张玲说,有可能是她的身份证信息被泄露了。她仔细一回想,自己的身份证的确曾被人拍过照办事情,这样一想让她有点慌神。随后,对方还告知其业务是在北京办理的,还告诉了一个“北京公安局”的电话,并让其致电报警核实。

于是,张玲打电话给“北京公安局”,对方将她的姓名、电话号码、身份证号码说得一点不差,对方还告知确实是身份证被别人利用才产生的欠费,“她告诉我为了不让我的银行卡在继续被盗,可以把钱打到‘公安局’指定的金融账户中心,这样就安全了。”着急的张玲心里惦记着好不容易存下来的私房钱,心慌意乱的她没来得及考虑太多,就把两张银行卡里共计的5300元钱汇给了对方指定账户里。

转账结束后,第二天中午,张玲心里总有些不踏实,毕竟是背着家人攒下来的私房钱,就再打电话问这些钱怎么再取回来。对方“豪爽”地教给了她方法:就是买可乐灌入自动取款机里,其机子就会打出一张小票,然后拿着小票找当地的警察就可以退回钱了。

听到有退钱的方法,张玲没有多想,她竟真按对方说的做,起先是从家里自带了一大瓶可乐,在家附近的一家银行的自助取款机器上按步操作,但最后并没有打出小票,机器还显示故障了,这可把她给吓坏了。

迫于着急要退回钱的张玲再次拨通了“北京公安局”的电话,对方却告诉不是她的问题,应该机器出现故障或者倒入的可乐量不够。不可思议的是,她又再一次选着了相信对方,再买了一大瓶的可乐,前往就近的另一家银行的自动取款机上进行操作。

电信诈骗的类型与方式

近期电信诈骗犯罪的严峻形势二是信息诈骗手段翻新速度很快,一开始只是用很少的钱买一个“土炮”弄一个短信,发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等,成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲,从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就像“你猜猜我是谁”,有的甚至直接汇款诈骗,大家可能都接到过这种诈骗。这种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗?确实能骗到钱。因为中国人很多人在做生意,互相之间有钱款的来往,咱们俩做生意说好了我给你打款过去,正好接到这个短信了,我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说你涉及贩毒、洗钱等等,通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术也在不断花样翻新,翻新的频率很高,有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术,令人防不胜防。

一、电话欠费:不法分子冒充电信部门工作人员、警务人员致电事主,告知其身份信息被冒用捆绑了欠费电话及银行账户,涉嫌洗钱,事主可能被判刑。有的事主急于澄清自己,便将电话号码及存款情况告知不法分子。此类诈骗多使用019、00019开头的网络电话或“一号通”捆绑的电话。

二、刷卡消费:不法分子短信提醒手机用户,称其银行卡刚刚在某地刷卡消费,并提供查询电话。用户如果回电,即被告知银行卡可能被复制盗用,应到atm机上进行加密操作,逐步被引入“转账陷阱”。

三、通知退款:不法分子冒充税务局、邮政局、银行等部门工作人员,谎称要进行退税、退多收款等,要求受害人将钱转存到其指定的银行卡。所用号码多为00019*(国际ip电话),其提供的电话号码一般为4006*付费电话或铁通“一号通”电话。

四、虚假中奖:不法分子以公司庆典或新产品促销抽奖为由,通知受害人中了大奖,以兑奖须交所得税、手续费、公证费等费用为由,指引受害人将钱汇至其提供的账户。

五、低价购物:不法分子向受害人发送出售二手车等虚假信息,并以先交定金、托运费等费用才能进一步办理为由,要求向其提供的账号汇款,从而达到诈骗目的。

六、汇钱救急:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,骗使受害人关手机。关机期间,对方以医生或警察的名义向受害人家属打电话,谎称受害人生病或车祸入院,正在抢救,或谎称受害人遭绑架,要求汇钱到指定账户救急,实施诈骗。

七、引诱汇款:不法分子以群发短信的方式,将“请把钱存到**银行,账号***”等短信内容大量发出。有的事主收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便匆匆把钱汇入对方账号。

八、彩票特码:不法分子拨打“响一声”电话或群发短信,谎称只需向指定账户汇入钱款,即可为彩民、股民提供中奖号码或内线消息,以此骗取钱财。目前,此类诈骗在城乡接合部或农村地区有较大的诱骗性。

九、猜猜我是谁:不法分子打电话给受害者,让其“猜猜我是谁”,根据受害者说的人名冒充该人身份,并声称要来找受害者,当受害者相信以后,再编造“嫖娼被处理”、“住院急需钱”等理由,向受害者借钱。

十、骗取话费:不法分子拨打“一声响”电话,或以短信形式要求受害人拨打电话收听点播歌曲,受害人拨打指定号码,就产生高额的话费。

十一、冒充领导:不法分子假冒领导、秘书或部门工作人员打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号,实施诈骗。

十二、高薪招聘:不法分子以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子,要求受害人向指定账户汇入培训、服装等费用后即可上班,以此骗取钱财。

十三、假冒熟人:以熟人或模仿熟人的语气和口吻,给你打电话和发短信。大多都会冒充老邻居和老同学,先让你猜猜他是谁,然后一点点的套你的话。得到信任后,再进行诈骗。

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文道全律师
文道全律师北京百环律师事务所主任、首席合伙人、法治网(中央重点新闻网)法律顾问,CCTV访谈嘉宾
执业25年,专注承办经济犯罪和经济纠纷案件,丰富实操经验
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